Conseiller gestionnaire banque assurance

Être titulaire d’un titre de niveau 5 inscrit au RNCP ou d'un diplôme universitaire de niveau BAC +2 (BTS, DUT). Des conditions d’accès dérogatoires sont possibles, après études par la commission des inscriptions.

Le conseiller gestionnaire banque assurance accompagne et conseille les clients particuliers dans la gestion de leurs finances et de leur patrimoine. Il a un rôle crucial dans la relation entre la banque et ses clients, en veillant à répondre à leurs besoins financiers, à leur proposer des solutions adaptées et à les guider dans leurs choix. Il accueille les clients, que ce soit en agence, par téléphone ou en ligne, et établit une relation de ...

Chargé ou conseiller de clientèle bancaire Attaché commercial Conseiller commercial particuliers Conseiller particuliers Conseiller banque assurance Chargé de développement clientèle Conseiller multicanal Chargé de relation client

Le conseiller Gestionnaire Banque Assurance travaille en général au sein d’une agence bancaire et/ou assurancielle, physique ou digitale. Il est souvent est souvent le premier interlocuteur du client et/ou du prospect. Il est donc un élément clé au sein de l’agence : en tant que contact privilégié du client, il peut solliciter des experts spécialisés en cas de besoin pour mieux répondre à ses attentes. Autonome dans son travail, il gère son portefeuille de clients en fonction des procédures en vigueur pour traiter les demandes clients et rend compte directement à son Directeur d’agence. Il est aussi amené à prospecter pour élargir son portefeuille en tenant compte du plan d’action commercial et de la stratégie de l’établissement. On peut distinguer les activités du secteur en 3 grandes catégories Les activités de la banque de détail : Ces activités concernent principalement les services bancaires destinés aux particuliers et aux petites entreprises. Elles incluent des opérations courantes telles que la gestion de comptes courants, l’octroi de prêts personnels et immobiliers, la fourniture de cartes de crédit, ainsi que les services d’épargne et d’assurance. Les activités de la banque de financement et d’investissement (BFI) : Cette catégorie englobe les services financiers offerts aux grandes entreprises, aux institutions financières et aux gouvernements. Elle inclut des activités telles que le financement de projets, les opérations de marché, les fusions et acquisitions, la gestion des risques financiers et le conseil en investissement. Les « autres activités » : Ces activités regroupent principalement les fonctions centrales et les services partagés qui sont communs à la banque de détail et à la BFI. Elles comprennent des domaines comme la gestion des risques, la conformité réglementaire, les opérations informatiques, la gestion des ressources humaines, et les services de support et d’administration. Ces fonctions jouent un rôle crucial en assurant le bon fonctionnement et l’efficacité des services bancaires offerts dans les deux autres catégories. Les activités du conseiller Gestionnaire Banque Assurance sont pratiquées soit dans une agence du réseau soit au sein d’une entité commerciale du siège de l’entreprise.