Conseiller clientèle des particuliers en banque et assurance

Le candidat doit être titulaire au minimum d'une certification professionnelle de niveau de qualification 5 inscrite au Répertoire national des certifications professionnelles (RNCP) ou d'un diplôme équivalent ou d’un parcours de formation postérieur à un niveau de qualification 4 validé par le certificateur. Dans le cas d'un diplôme étranger obtenu hors de l’Union Européenne, soit le projet du candidat est étudié par l’organisme Campus France sur dossier et entretien pour obtenir sa validation (le certificateur IPAC se réservant cependant le droit de demander des vérifications supplémentaires), soit le candidat fournit une attestation de comparabilité délivrée par le centre ENIC-NARIC France (organe de France Education International). Cette attestation établit une comparaison entre un diplôme étranger et les niveaux du cadre des certifications français et du cadre européen des certifications. Dans le cas où le candidat ne disposerait pas des prérequis donnant accès à la certification visée, il a toutefois la possibilité de déposer un dossier de validation des acquis pédagogiques, professionnels et personnels en vue d'obtenir une dérogation. Toute demande de dérogation est étudiée par une commission placée sous l’autorité du certificateur IPAC.

Le secteur de la bancassurance et ses spécificités Selon l’Argus de l’assurance : « La bancassurance se porte bien ! Dans l’ensemble, le chiffre d’affaires des acteurs figurant dans notre classement a progressé de 5,6 % entre 2017 et 2018. » Les enjeux du secteur Bancassurance : Diminuer le coût de la fraude qui s’élève à plusieurs milliards d’euros (2,5 milliards d’euros en 2016 selon l’agence pour la lutte contre la fraude à l’assurance),...

Les libellés de poste les plus fréquemment utilisés pour désigner le métier du, de la Conseiller(ère) clientèle des particuliers en banque et assurance sont : Conseiller, Conseillère en assurances Chargé / Chargée de clientèle en assurances Chargé / Chargée de clientèle bancaire Chargé / Chargée de clientèle commerciale de banque Chargé / Chargée de clientèle de banque Chargé / Chargée de clientèle entreprises de banque Chargé / Chargée de clientèle particuliers de banque Chargé / Chargée de clientèle rachat de crédits Chargé / Chargée de gestion bancaire Chargé / Chargée de relations clientèle bancaire Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire Conseiller / Conseillère en crédit immobilier Conseiller / Conseillère en produit épargne Conseiller financier / Conseillère financière Courtier / Courtière en prêts immobiliers Gestionnaire de clientèle bancaire Chargé(e) de développement clientèle des particuliers

Le, la Conseiller(ère) clientèle des particuliers en banque et assurance a pour mission de gérer, d’animer et de développer un portefeuille de clientèle de particuliers attitré, appartenant à une segmentation intermédiaire, c'est-à-dire située entre le segment grand public et celui de la clientèle privée. Partenaire de confiance de la clientèle des particuliers, il, elle établit une relation de proximité et de transparence à forte valeur ajoutée afin de faciliter les échanges et doit traiter l’ensemble de ses demandes. Il, elle adapte son discours en fonction du profil client intelligent et évolutif établi par l’intelligence artificielle avec l’apport du Big Data (en fonction des habitudes de consommations et ses données socio-démographiques) et du canal de communication utilisé avec son client pour leur fournir une expérience bancaire simple et fluide. Le, la Conseiller(ère) clientèle des particuliers en banque et assurance apporte dans une posture de conseil, une analyse de premier niveau à la clientèle des particuliers, et l’équipe de produits bancaires et assurantiels. Il, elle crée une relation d’affaires en réalisant des propositions commerciales complètes, complexes et personnalisées (bancaires et/ou assurantielles) adaptées aux besoins exprimés, tout en assurant un service après-vente de qualité. Il, elle doit disposer d’un niveau de connaissance approfondi des services et produits bancaires et assurantiels. Le, la Conseiller(ère) clientèle des particuliers en banque et assurance évolue dans un contexte règlementaire fortement évolutif. L’analyse de la conformité des contrats prend une part importante dans son activité quotidienne. Il, elle doit donc adopter un rôle d’alerte pour repérer les opérations douteuses afin de maitriser les risques inhérents à l’exercice de son métier. Le secteur d’activité est le secteur de la banque et de l’assurance. La frontière entre la banque et l'assurance s’estompe progressivement avec l'apparition du modèle de la bancassurance et de l’assurbanque. Le, la Conseiller(ère) clientèle des particuliers en banque et assurance exerce son activité dans une banque, dans une entreprise d'assurance, chez un intermédiaire en assurance, banque ou finance, en agence ou dans des centres de relation client à distance. D’autres secteurs d’activités peuvent proposer des services de banque et d’assurance, par exemple la grande distribution, le secteur de l’immobilier, le secteur de l’automobile, les buralistes. Dans ce cas, la certification peut être également adaptée mais ces cas sont toutefois rares. Ce métier est présent dans l’ensemble du réseau bancaire ou assurance quel que soit la taille des points de vente.