Expert en gestion de patrimoine

Niveau : Titulaires d’une certification de niveau 6. Les candidats non détenteurs de ce niveau peuvent accéder à la certification par le biais de la validation des acquis professionnels. Profil : Professionnels de la banque disposant d’une expérience du conseil patrimonial ou souhaitant se spécialiser dans cette activité et parmi ceux-ci, l’on peut citer : le Conseiller-expert en gestion de patrimoine, nouvellement nommé, le Conseiller de clientèle « bonne gamme », le Directeur d’agence ou son adjoint, appelés à travailler la clientèle patrimoniale, et de manière générale, tout collaborateur de la force de vente, des fonctions supports ou de la production bancaire appelé à travailler sur ce segment de clientèle.

Le métier d’Expert en gestion de patrimoine appartient à la filière commerciale des métiers de la banque, force de vente. Selon les chiffres donnés par l’observatoire des métiers de la banque (édition 2020 sur les effectifs 2019), la force de vente représente 48,4% des effectifs (49,9% en 2016) et le métier d’Expert/ Conseiller(ère) en gestion de patrimoine 5,7% des effectifs, en nette progression (5% en 2016, 4,7% en 2012). L’Expert en Ges...

La désignation de « Expert en gestion de patrimoine » fait partie des métiers-repères de la profession bancaire, et regroupe les dénominations suivantes, selon la nature des postes et les établissements bancaires : Conseiller en gestion ou développement de patrimoine, Chargé d’affaires banque privée, Conseiller en gestion de fortune, Gérant de portefeuille sous mandat, Conseiller clientèle privée, Conseiller en patrimoine financier, et également : Conseiller banque privée, expert patrimonial, conseiller privé, gérant privé, etc.

L’Expert en gestion de patrimoine exerce principalement dans un établissement bancaire, en transverse pour le réseau de la banque de détail, sur le segment de la clientèle dite « haut de gamme », ou dans des pôles spécialisés regroupant plusieurs experts en gestion de patrimoine, spécialisés sur un domaine ou généralistes. Il couvre généralement un secteur géographique ou un groupe d’agences. Le métier peut également s’exercer dans le secteur de l’assurance ou en tant qu’indépendant, quand l’Expert en gestion de patrimoine dispose d’expérience et d’un réseau de clientèle sur lequel il peut capitaliser.