Expert en gestion de patrimoine

Formation Continue : Profil 1 : professionnels de la banque/assurance/finance disposant d’une première expérience du conseil patrimonial et détenteurs d’une certification de niveau 6 RNCP (VAP possible) Profil 2 : détenteurs d’une certification de niveau 6 RNCP en économie, droit, comptabilité-gestion, finance, assurancielle ou immobilier, et écoles supérieures d’ingénieur, complétée d’un dossier de candidature comportant curriculum vitae, derniers diplômes obtenus ou attestations d’expérience, formulaire de candidature complété, résultat test de positionnement complété éventuellement d’un entretien. Alternance : Niveau 6 RNCP dans les secteurs banque, finance, assurance, immobilier ou juridique, complété d’un test de positionnement (VAP possible).

L’expert en gestion de patrimoine intervient auprès d’une clientèle à forts enjeux, particuliers et chefs d’entreprise, pour analyser des situations patrimoniales globales, élaborer des stratégies personnalisées et formuler des préconisations intégrant des dimensions juridiques, fiscales, financières, assurantielles et successorales. Il exerce dans un environnement fortement réglementé, marqué notamment par les exigences issues des dispositifs Mi...

La désignation de « expert en gestion de patrimoine » fait partie des métiers-repères de la profession bancaire, et regroupe les dénominations suivantes, selon la nature des postes et les établissements bancaires : conseiller en gestion ou développement de patrimoine, chargé d'affaires banque privée, conseiller en gestion de fortune, gérant de portefeuille sous mandat, conseiller clientèle privée, conseiller en patrimoine financier, et également conseiller banque privée, expert patrimonial, conseiller privé, gérant privé, etc.

L'expert en gestion de patrimoine exerce principalement dans un établissement bancaire, en transverse pour le réseau de la banque de détail, sur le segment de la clientèle dite « haut de gamme », ou dans des pôles spécialisés regroupant plusieurs experts en gestion de patrimoine, spécialisés sur un domaine ou généralistes. Il couvre généralement un secteur géographique ou un groupe d'agences. Le métier peut également s'exercer dans le secteur de l'assurance ou en tant qu'indépendant, lorsque l'expert en gestion de patrimoine dispose d'expérience et d'un réseau de clientèle sur lequel il peut capitaliser.